Qui peut vous conseiller en gestion de patrimoine ?
La liste des professionnels pouvant s’occuper de votre patrimoine ne cesse de s’agrandir cependant tous ne sont pas fait pour vous. Le montant de votre patrimoine vous classe dans l’un des cinq profils patrimoniaux et nous dit qui sera à même de vous prodiguer les meilleurs conseils.
Pour rappel :
Le conseiller en gestion de patrimoine se révèle indispensable pour 4 des 5 profils :
- “Monsieur, Madame tout le monde” avec un patrimoine inférieur à 200k €
- “Clientèle aisée, dite “patrimoniale”” avec un patrimoine compris entre 200k € et 1M €
- “Clientèle riche, dite HNWI” avec un patrimoine compris entre 1M € et 10M €
- ”Clientèle très riche, dite UHNWI” avec un patrimoine compris entre 10M € et 100M €
Pourquoi ?
Pour beaucoup de personnes, dans les profils “Monsieur, Madame tout le monde” et “Clientèle aisée, dite patrimoniale”, leur conseiller actuel est un conseiller bancaire ou plutôt un commercial déguisé. En effet, le conseiller bancaire gère entre 120 et 1000 portefeuilles clients et est chargé de vendre des produits de sa banque. Vous n’avez pas donc pas la certitude d’avoir toutes les solutions proposées. Il faut un professionnel indépendant pour être sur qu’il vous propose toutes les solutions du marché.
Les personnes faisant parti du 3ème ou 4ème profil sont des personnes considérées comme riches. De nouvelles mesures s’imposent comme l’ifi (impôt sur la fortune immobilière), régler votre succession, votre patrimoine professionnel… et faire appel à un professionnel est nécessaire.
Par conséquent pour plus de la majorité de la population faire appel à un professionnel est une nécessité.
Quels professionnels à Bordeaux ?
Étant basée à Bordeaux la rédac’ à quelques pistes pour les Bordelais chanceux. Après vous avoir expliqué pourquoi il était meilleur de faire appel à des experts indépendants, nous vous présentons le cabinet qui pour nous est le meilleur de Bordeaux : Alter-Finance.
Ce cabinet offre un service sans égal à ses clients depuis plus de 35 ans et est devenu, l'une des références dans la gestion de patrimoine et le conseil en investissements sur Bordeaux. Composé d’une équipe jeune et dynamique et porté par l’abnégation de ses dirigeants, ce cabinet apporte une entière satisfaction à ses clients.Noté 5 ⭐ il est recommandé par l'ensemble de ses clients !